韩国FIU向加密交易所Bithumb发制裁方案：停业6个月！违反KYC与反洗钱规定

  据韩国媒体News1报导，韩国金融情报分析院(FIU)已向虚拟资产交易所Bithumb发出事前通知，预告将对其处以6个月部分营业停止，同时对代表理事(CEO)进行问责处分。

  这是韩国针对「五大」加密交易所一系列反洗钱(AML)执法行动的最新进展。此前，Upbit母公司Dunamu已被处以3个月部分营业停止及352亿韩元(约2,500万美元)罚款，Korbit则被处以27.3亿韩元罚款及机关警告。

两大违规事项：KYC与跨境交易

  FIU在调查中认定Bithumb存在两项主要违规：

•   客户身份验证(KYC)义务疏失：Bithumb允许未完成完整身份验证的使用者进行交易，违反韩国《特定金融资讯法》相关规定

  
  

•   与海外未申报业者交易：Bithumb与未向韩国FIU完成申报的海外虚拟资产事业者进行交易，增加跨境洗钱风险

  
  

  此外，Bithumb也被发现未及时向当局申报可疑交易，存在延迟或遗漏通报的情况。

仅影响新会员，现有使用者不受限

  Bithumb方面回应表示，6个月部分营业停止的范围预计与Upbit相同，仅限制「新会员的虚拟资产移转(出金)」。现有使用者的韩元及虚拟资产出入金与交易将维持正常运作。

  不过，目前这仅为事前通知阶段。Bithumb将有机会提交申覆意见，最终制裁力度将由FIU制裁审议委员会在3月16日决定。

韩国五大交易所逐一受罚

  韩国自2025年起对五大原币(韩元)虚拟资产交易所——Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、GOPAX——展开全面AML合规检查。截至目前的处分进度：

•   Upbit(Dunamu)：3个月部分营业停止+352亿韩元罚款(已提起行政诉讼暂停执行)

  
  

•   Korbit：27.3亿韩元罚款+机关警告

  
  

•   Bithumb：6个月部分营业停止+CEO问责(事前通知阶段)

  
  

•   Coinone、GOPAX：尚待公布

  
  

  Bithumb的6个月停业期较Upbit的3个月更长，反映出FIU认定其违规情节较为严重。对于正积极推动美国IPO上市的Bithumb而言，这项处分无疑将增添不确定性。